Bəzi maliyyə firmaları video zəngləri və mesajları yoxlayırHüquq ekspertləri geniş tənzimləyici yoxlamanın mümkünlüyünü qeyd edirBəzi firmaların müştərilərlə zəngləri qeyd etməsindən narahatdırlar
LONDON, 18 Oktyabr (Reuters) – Mətn mesajları və e-poçtlar gücləndirilmiş nəzarət altında olan maliyyə firmaları, narahatlıq tənzimləyicilərinin uyğunluq pozuntuları üçün bu cür çağırışları yoxlamağa hazırlaşdığı bir vaxtda, mümkün qayda pozuntuları üçün işçilərin video zənglərini yoxlamalı ola bilər.
İndiyə qədər, ABŞ Qiymətli Kağızlar və Birja Komissiyasının (SEC) rəhbərlik etdiyi sektor miqyasında həyata keçirilən tədbirlər, əsasən COVID-19 kilidləmələri zamanı tənzimlənən firmalar tərəfindən izlənilməmiş və qeydə alınmayan WhatsApp kimi icazəsiz platformalar üzərindən bizneslə əlaqəli mətn mesajlarına diqqət yetirmişdir. minlərlə işçi evdən işləyərkən.
SEC bu hekayəni şərh etməkdən imtina etdi, lakin ABŞ sərmayədarı araşdırmaları haqqında məlumatı olan iki nəfər SEC-in Zoom zəngləri və ya oxşar ünsiyyət formaları üçün qeyd tələblərini genişləndirəcəyindən narahat olduqlarını söylədi.
Bir çox mənbə bildirib ki, maliyyə firmaları hazırda video zənglərin izlənilməsini və tələb olunduğu kimi saxlanılmasını təmin etmək, qeydlərin aparılması tələblərinə cavab vermək və bu cür zənglərin qeyri-ictimai məlumatların qeyri-qanuni şəkildə paylaşılması üçün istifadə oluna biləcəyi riskləri idarə etmək üçün texnologiya mütəxəssislərini, hüquq firmalarını və risk məsləhətçilərini cəlb edir. Reuters.
Tətbiq, ABŞ və Böyük Britaniya tənzimləyicilərinin mem fond fenomeni davam etdiyi üçün sərvətlərinin daha çoxunu maliyyə bazarlarına qoyan “ana və pop” investorlarının müdafiəsini təkmilləşdirmək üçün artan səyləri ilə üst-üstə düşür.
JP Morgan (JPM.N) və Goldman Sachs-ı sayan bazar infrastrukturu və texnologiya firması Symphony-nin baş direktoru Brad Levy, “Məncə, videonu yüksək səviyyədə tənzimlənən iş mühitinə necə daxil edəcəyimiz barədə hələ bir ipucumuz yoxdur” dedi. (GS.N) müştəriləri arasındadır.
Video zənglər geniş şəkildə üzbəüz görüşlər üçün etibarlı vasitələr hesab olunur və buna görə də hal-hazırda çox az və ya heç bir rəsmi uçotun aparılması öhdəliyinə tabedir.
Lakin Gibson, Dunn & Crutcher hüquq firmasının ortağı və Morgan Stanley-də (MS.N) EMEA-nın davranış riski üzrə keçmiş rəhbəri Metyu Nunan, tənzimləyicilərin video zənglər zamanı uyğunluq uğursuzluqları potensialını qiymətləndirməyə başlayacağını söylədi. .
“Müştəri zəngləri Microsoft Teams üzərindən aparılarsa, o zaman (tənzimləyicilər) bunların tutulacağını gözləyərlər. Məsələ, firmaların müvafiq biznes qeydlərini qeyd etmək, saxlamaq və hazırlamaq qabiliyyətidir, lakin onlar edilir” dedi.
Britaniyanın Maliyyə Davranışı Təşkilatının bazarlar üzrə icraçı direktoru Sarah Pritchard, bu ay keçirdiyi illik toplantıda nümayəndələrə bildirib ki, onun nəzarət qaydaları bazardan sui-istifadəyə və bu cür fəaliyyətləri asanlaşdırmaq üçün istifadə olunan mexanizmlərə diqqət yetirir.
İŞ YERİNƏ UYĞUNLUQ
Mənbələrin dediyinə görə, qəsdən həssas məlumatları paylaşan işçilər iş yerindəki cihazlardan istifadə etmədən şəxsən görüşlər təşkil etmək ehtimalı yüksək hesab olunurdu.
Lakin tarixi araşdırmalar işlə bağlı e-poçt və söhbət otaqları üzərində səhv hərəkətlərin sübutunu üzə çıxarıb, hazırda minlərlə maliyyə işçisi tərəfindən müntəzəm olaraq istifadə edilən video zənglər üzərində mümkün pozuntuları qiymətləndirmək üçün menecerlərə təzyiq göstərir.
Marsh-da maliyyə institutları təcrübəsinin rəhbəri Claire Garrett, “Bizim işimiz çox qısa bir müddət ərzində böyük dərəcədə inkişaf etdi və firmalar bunun gətirdiyi yeni risklərə tam uyğun olduqlarından əmin olmalıdırlar” dedi.
Ən azı iki böyük qlobal bank hazırda Zoom zənglərini qeyd edir, məlumatı olan mənbələr, məlumat açıq olmadığı üçün adının açıqlanmasını istəmədiklərini söylədi.
Bir bank treyderlər də daxil olmaqla müəyyən işçilər tərəfindən edilən Zoom zənglərini qeyd edir, digəri isə bütün Zoom zənglərini qeyd edir ki, lazım olduqda məzmuna sonradan baxıla bilsin.
Reuters hər iki bankın bu cür zəngləri nə vaxt qeydə almağa başladığını və ya bunun tənzimləyici sorğuya əməl edib-etmədiyini təsdiqləyə bilməyib.
HSBC (HSBA.L) bəzi işçilərin iş telefonlarından istifadə edərək mətn göndərməsinə mane olur, Bloomberg çərşənbə axşamı adı açıqlanmayan mənbələrə istinadən xəbər verir. HSBC-nin sözçüsü, Reuters-in əməkdaşları və müştərilər arasında video zəngləri də qeyd edib arxivləşdirmədiyini soruşduqda şərh verməkdən imtina etdi.
Microsoft (MSFT.O) sözçüsü, uyğunluğu ciddi qəbul etdiyini və müvafiq sənaye tənzimləməsinin tələb etdiyi zəngləri çəkmək üçün istifadəçilərə qeyd seçimlərini vurğuladığını söylədi. Zoom şərh sorğusuna cavab vermədi.
624,000-dən çox ABŞ broker dilerinə nəzarət edən ABŞ Maliyyə Sənayesini Tənzimləmə Təşkilatı (FINRA) müəyyən firmaları “FINRA Taping Rule 3170” adlanan qaydalara əməl etməyə məcbur edir.
Maliyyə məhsullarının satışı və ya marketinqində qeyri-münasib təcrübələrin qarşısını almaq üçün nəzərdə tutulmuşdur ki, qeydiyyatdan keçmiş şəxslərlə müştərilər arasında bütün telefon danışıqları ən azı üç il ərzində lentə yazılmalı və rüblük fəaliyyət hesabatları tənzimləyici orqana təqdim edilməlidir.
FINRA neçə firmanın qaydaya tabe olduğu və ya qaydanın video zənglərə də şamil edilib-edilməməsi ilə bağlı şərh verməkdən imtina etdi.
Seward & Kissel LLP hüquq firmasının həmsədri Michael Watling, SEC-in tətbiqinin geniş yayılmasının sənayeni təəccübləndirdiyini söylədi.
“…FINRA-da broker-dilerin zəngləri qeyd etməli olduğu çox xüsusi şərtləri təmin edən lent yazısı qaydası var. Beləliklə, orada bir xətt çəkilib, lakin bu xətt yalnız tənzimləyicilər və ya Konqres əlavə tədbirlər görsə, yenidən çəkilə bilər. əhatə dairəsi.”
SteelEye rabitə nəzarət firmasının baş direktoru Matt Smith bildirib ki, video zənglər “unikal risklər” yaradır və video zəngləri effektiv şəkildə ekranlaşdırmaq üçün lazım olan texnologiya geniş istifadə olunmur.
İşçilərin ictimai olmayan məlumatları vizual olaraq paylaşa biləcəyini və səs yazılarının bu mübadiləsi tutmayacağını söylədi.
Əksər videozəng platformalarında emoji tipli reaksiyalar da daxil olmaqla söhbət funksiyaları var ki, bu da nəzarət proqramları tərəfindən aşkarlanmaya səbəb olmadan ünsiyyət qurmağın yollarını təklif edə bilər, hansı ki, səhv davranışı göstərən söz və ya ifadələri qeyd edir.
Amerika İqtisadi Tədqiqatlar İnstitutunun iqtisadçısı Ryan M. Yonk deyir: “…tənzimləyici imkanların əhatə dairəsi demək olar ki, həmişə texnoloji təkamülə cavab olaraq genişlənir”.
SEC, rabitə uyğunluğu səhvlərinə görə 2 milyard dollardan çox cərimə tətbiq etdi və investisiya məsləhətçiləri arasında pozuntularla bağlı oxşar geniş araşdırmanı həll etməyə yaxındır, Reuters keçən ay eksklüziv olaraq bildirdi. O, ondan çox böyük investisiya şirkətindən minlərlə işçi mesajı toplayıb.
“…mənim fərziyyəm budur ki, bu, məlumatların qızıl mədənini yaradır və sonra oradan hər cür digər araşdırmalar başlaya bilər”, – Symphony’s Levy əlavə etdi.
Nyu-Yorkda Chris Prentice və Vaşinqtonda Mişel Prays və Londonda Huw Jones tərəfindən əlavə hesabat; Sharon Singleton tərəfindən redaktə
Standartlarımız: Thomson Reuters Trust Principles.
Lisenziyalaşdırma Hüquqlarını əldə edin, yeni nişanı açır
2023-10-18 09:08:55
Mənbə – reuters
Tərcümə“24 SAAT”
